Service

Assurance et gestion des risques

Notre expertise dans le domaine de l’assurance vous permet de faire face à toute éventualité.

Parce que vous avez besoin de protection

L’achat d’assurance doit s’intégrer dans un plan financier en fonction de vos besoins. Un manque de protection vous expose à des risques supérieurs. Par contre, un surplus d’assurance vous coûte inutilement de l’argent. Nous analysons en détail votre situation pour déterminer, calculs à l’appui, le juste niveau d’assurance correspondant à vos besoins. À titre de conseillers indépendants, nous avons accès à l’ensemble des compagnies d’assurances. Cela nous donne la liberté et le choix de vous conseiller les meilleurs produits au meilleur coût sur le marché, sans être limité à une seule compagnie.

Notre méthode

Identification des zones à risque

Ensemble, nous identifions les zones à risque de votre situation familiale et entrepreneuriale et nous en évaluons l’importance.

Détermination des besoins

Le besoin d’assurance ne s’estime pas sur le coin de la table. Votre besoin se quantifie et, chiffres à l’appui, nous établissons le niveau juste de protection dont vous avez besoin, que ce soit en assurance vie, invalidité ou maladies graves.

Intégration dans un plan global

L’assurance est un volet important de votre plan financier. À ce titre, il doit être harmonisé avec les autres aspects de votre vie financière afin de trouver un équilibre juste en fonction de vos objectifs et de votre situation actuelle.

Analyse des différentes stratégies d’assurance

Il existe sur le marché une panoplie de stratégies utilisant des produits d’assurance. Certaines sont tout à fait pertinentes, tandis que d’autres le sont moins. Dans le pire cas, l’utilisation d’une stratégie inadaptée ou mal implantée peut avoir de lourdes conséquences sur vos charges fiscales, votre retraite ainsi que sur votre succession.

Évaluation de votre organigramme actuel ou projeté

Vos contrats d’assurance sont-ils détenus par vous personnellement, par votre entreprise ou par votre compagnie de gestion ? Quel est l’impact du choix du détenteur et du bénéficiaire ? Est-ce harmonisé avec votre convention d’actionnaires ou votre fiducie ? Laissez-nous vous conseiller sur vos assurances dans votre structure d’entreprise.

Optimisation de votre patrimoine

En fonction de votre profil financier, l’assurance constitue un outil complémentaire important à votre portefeuille de placement afin d’optimiser la valeur du patrimoine. L’assurance apporte une liquidité importante rapidement disponible au décès afin d’éviter la vente précipité de l’entreprise ou d’actifs immobilisés par la succession.
Les produits et les services d’assurance sont offerts par le biais de GCF Pro Cabinet de services financiers, société indépendante et distincte de iA Gestion privée de patrimoine inc. Seuls les produits et les services offerts par le biais de iA Gestion privée de patrimoine inc. sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs.

Nous sommes là pour vous conseiller

Afin d’y voir plus clair au niveau de votre protection d’assurance et de l’intégration de celles-ci dans votre plan financier, prenez rendez-vous avec notre équipe.