Succession

Service

Notre cabinet effectue la planification et la gestion successorale de votre patrimoine dans le respect de vos volontés. Nous vous proposons des solutions qui intègrent les volets quantitatifs (placements, assurance, fiscalité), mais aussi les volets qualitatifs, tel que la relève de l’entreprise, l’équité entre les héritiers ou les cas particuliers des familles recomposées ou des enfants à besoins particuliers.

Êtes-vous certain de la façon dont sera distribué votre patrimoine à votre décès?

Dans notre planification successorale, nous prenons en considération plusieurs éléments, tels que la fiscalité, la présence d’une fiducie ou d’une convention d’actionnaire, les dispositions du testament ou la dynamique familiale propre à chacun. Notre équipe est également présente pour vous et vos proches dans l’éventualité d’un décès.

Notre méthode

Bilan successoral

Notre équipe effectue pour vous un bilan successoral vous donnant une image claire de l’ensemble de votre patrimoine au décès et de la façon dont celui-ci sera partagé.

Gestion successorale

La gestion du patrimoine d’un proche décédé est lourde pour vous? Faites appel à notre équipe qualifiée qui coordonnera les différentes étapes à franchir dans la liquidation de la succession.

Stratégies au décès

Nous ne mourrons qu’une seule fois, mais il y a plusieurs façons de mourir. Une mauvaise planification pourra résulter en un héritage réduit plus que prévu par l’impôt, ou encore par des impacts surprenants dans la distributions de vos legs. Consultez nous afin de bien planifier et d’optimiser votre héritage à vos proches.

Relève familiale pour l’entreprise

Nous conseillons nos clients entrepreneurs sur les différentes façons d’intégrer la relève en entreprise. Chaque situation est unique et doit tenir compte autant des volets financiers et fiscaux qu’humains. Ces questions demandent souvent une démarche de réflexion et de préparation sur plusieurs années et doivent être combinées à la préparation de la retraite de l’entrepreneur. N’attendez pas à la dernière minute.

Équité et situations particulières

Votre situation familiale ou d’entreprise est complexe? Vous ignorez qui de vos enfants voudront ou pourront reprendre l’entreprise et comment être équitable avec les autres? Vous avez un enfant avec un besoin particulier de handicap ou en situation de dépendance qui nécessitera un soutien après votre départ ? Vous avez eu des enfants avec plus d’un conjoint(e)? Demandez-nous conseil. Il existe des solutions.

Harmonisation

Le testament, bien que primordial, n’est pas le seul document qui aura un impact à votre décès. Si vous avez une fiducie, un régime de retraite, une compagnie de gestion ou si vous êtes associés en affaire, il faut coordonner le testament avec ces autres éléments. L’entité qui détient les contrats d’assurance et la nomination du bénéficiaire a aussi un impact important. Notre équipe vous conseille dans l’harmonisation de tous ces éléments.

Les services de succession sont offerts par le biais de GCF Pro Cabinet de services financiers, société indépendante et distincte de iA Gestion privée de patrimoine inc. Seuls les produits et les services offerts par le biais de iA Gestion privée de patrimoine inc. sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs.

Nous sommes là pour vous conseiller

Afin d’y voir plus clair au niveau de votre planification successorale, prenez rendez-vous avec notre équipe.